“金融理财师”是从事金融理财并取得资格认证的专业人士。“金融理财师”是在达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后所获得的专业称谓。

2004年9月1日，中国金融理财标准委员会，历经两年多的筹备终于成立了。刘鸿儒为第一届标准委员会的主任委员，工商银行的张福荣副行长和北京大学经济学院院长刘伟教授分别代表业界和学术教育界被选为副主任委员，资深的银行专家蔡重直博士为秘书长。委员会的23名委员均为是来自业内的资深人士。

中国金融理财标准委员会的主要工作是,建立和维护个人金融理财领域的从业标准和职业道德准则，授权教育机构开展专业培训，组织统一的职业水平资格考试，并向符合标准的专业人员颁发金融理财师资格证书，负责对获得金融理财师资格的人员进行再教育、以及重新认证，以保障CFP 向社会公众提供优质、安全和有效的理财服务。

标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。

AFP培训课程（共108学时）

金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、 员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、案例分析

AFP资格要求

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具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。

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具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。

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具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。

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从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。